ซิตี้แบงก์ถูกฟ้องเรื่องสูญเงิน 20 ล้านดอลล์
การสูญเสียดิจิทัลครั้งใหญ่
ผมยอมรับว่าเมื่อแรกได้ยินข่าวฟ้องซิตี้แบงก์ ผมคิดในใจ: ‘นี่จริงๆ แล้วเกี่ยวกับคริปโตหรือแค่ความผิดพลาดของธนาคาร?’ ปรากฏว่ามันทั้งสองอย่าง ชายคนหนึ่งฟ้องธนาคารหลังสูญเงินไปกว่า 20 ล้านดอลลาร์ จากแผนปล้นแบบ ‘Pig Butchering’ โดยเจอผู้หญิงปลอมบนเฟซบุ๊ก และถูกหลอกลงทุนในแพลตฟอร์ม NFT กับบริษัทปลอมชื่อ OpenrarityPro เมื่อรู้ตัวอีกทีเงินหายไปในกระเป๋าคริปโตหลายแห่ง แต่ประเด็นสำคัญคือ: ซิตี้แบงก์ดำเนินการโอนเงินที่น่าสงสัยถึง 12 รายการรวมกว่า 4 ล้านดอลลาร์ โดยไม่มีการแจ้งเตือนใดๆ
เหตุผลทำไมธนาคารถึงหมดศักยภาพ
ผมไม่ได้บอกว่าธนาคารผิดบาป หากแต่มันช้าเกินไป — เหมือนโค้ชฟุตบอลยึดแผนเดิมๆ ในขณะที่เกมเปลี่ยนไปใช้ AI ไม่ใช่แค่วางแผนตรวจจับฉ้อโกงเท่านั้น แต่ต้องเข้าใจพฤติกรรมในโลกดิจิทัลอย่างแท้จริง การโอนเงินจากอังกฤษไปยัง Ethereum Address โดยมีจำนวนมากกว่ารายได้มหาชนหลายเท่าควรจะกระตุ้นระบบเตือนภัย — และกลับไม่มีอะไรเกิดขึ้น
การละเลยคืออาชญากรรมจริง
ผู้ฟ้องไม่ได้อ้างว่าซิตี้แบงก์เป็นผู้วางแผนฉ้อโกงโดยตรง เขาเรียกร้องให้มีการรับผิดชอบในฐานะผู้ดูแลทางการเงิน ในทางกฎหมาย: การประมาทอย่างร้ายแรง ลองคิดดู: ธุรกิจขนาดใหญ่มาก มีทรัพยากรมหาศาล พาหนะตรวจจับความเสี่ยงกลับมองข้ามสัญญาณแจ้งเตือนเด่นชัดขนาดนี้?
เมื่อกฎระเบียบเผชิญความเป็นจริง (และล้มเหลว)
หน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้องให้ธนาคารเสริมมาตรการ AML/KYC เพื่อคริปโตมาตั้งแต่ปี 2021 และแม้ว่ายังคงขาดประสานงานในการตรวจสอบข้ามพรมแดน โดยเฉพาะเมื่อมีการเคลื่อนไหวผ่านเครือข่ายเช่น Monero, Tornado Cash ซิตี้แบงก์อ้างว่าปฏิบัติตามแนวทาง FinCEN และหน่วยงานอื่น ๆ — เพียงแค่อ้างตามกฎไม่เพียงพอหากกฎเหล่านั้นไม่สามารถตามทันเทคนิกใหม่ของการหลอกคนโดยใช้อารมณ์และเทคโนโลยีคลุมเครือ
จะแก้อย่างไร?
เราควรถอยจากการโทษสถาบันแบบเลียนแบบ คนเราก็พลาดแม้ว่าจะทำงานในสภาพแวดวงข้อมูลรวดเร็วและเสียงรบกวนสูง แต่อย่าปล่อยให้มือมนุษย์เป็นเพียงตาเดียวในการเฝ้าระวัง เราควรรวม AI กับการตรวจสอบโดยมนุษย์โดยเฉพาะสำหรับพฤติกรรมแปลกประหลาดนี้ เช่น การใช้วิเคราะห์คาดการณ์จากกรณี ‘Pig Butchering’ มาหลายพันกรณีแทนการประเมินธุรกรรมเหมือนใครบางคนจาก Leeds สั่งซื้อถุงเท้าออนไลน์
BlockchainBelle
ความคิดเห็นยอดนิยม (5)
Citigroup vs. Свиной Бой
Ой-ёй! ЦитиГрупп потерял $20 млн — не из-за крипто-бумов, а из-за того, что банк не заметил фейковую любовь на Фейсбуке. Да-да, та самая «любовь», которая ведёт тебя в NFT-лапу.
Где же тревога?
12 подозрительных переводов на $4 млн — и ни одного красного флажка. Как будто система думала: «Ах да, это просто Стив из Лидса покупает носки». А вдруг это он? Угадай!
Делаем выводы
Банки всё ещё работают по правилам 1998 года. А киберпреступники уже используют ИИ для создания профилей быстрее, чем ты проверяешь статус заказа в Яндексе.
Кто следующий? Твой банк? А может — твоя мама? 😂
Что думаете? Пишите в комментариях — кто должен платить за эту лажу?
Banco que dormiu no trabalho
Parece que o Citigroup achou que fraudes digitais são só para quem usa tênis da Nike e lê blogs de tecnologia.
$20 milhões desapareceram em um scam de “porco abatido” e o banco nem piscou? Nem um alerta?
Citigroup Sued Over $20M Crypto ‘Pig Butchering’ Scam — sim, isso mesmo: alguém se apaixonou por uma fada do Facebook e perdeu tudo. E o banco? Ainda estava no modo “espera”.
Eles processaram 12 transferências suspeitas… sem acordar. Como se fosse só mais um pagamento de Netflix.
Agora querem ser guardiões da finança? Com sistemas feitos em 1998?
Será que estamos na era do AI ou ainda na do Excel?
O verdadeiro crime não foi o golpe — foi a complacência.
Vocês acham que bancos precisam de um upgrade ou apenas uma xícara de café bem forte?
Comentem lá! 🤔💸
سیٹاگروپ نے پگ بٹچری کا اکاؤنٹ بنایا؟ اے! جب ہم نے دیکھا تو خیال ہوئے — کتنے پیسے دھوکے، لیکن اس کانوں کو فونڈز ملّ رہا تھا؟ صرف اینڈرائتھ نے پانی پینا، باقیل نہ سمجھنا۔ آج کل انسان واقع معلوم تھا — زندہ حفاظت تو باتنِش تھوڑ فونڈز ملّ رہا تھا۔ بس، ڈاؤنٹ لائف مارکیٹ میں تو فونڈز بند کرنے والوں کو آؤٹ لائف سب سب مندوم چالوس۔
दिल्ली के क्रिप्टो राजा कहते हैं: जब एक ‘प्यार’ वाली मैसेज में $20M का सौदा हो जाए, तो बैंक का प्रोटोकॉल सिर्फ ‘अच्छे से हुई’ पर डेटा स्क्रीन पर ‘कुछ नहीं’! 🤯
सिटीग्राम को $4M के सस्पेक्टेड ट्रांज़ैक्शन में मतलब नहीं? ये सिर्फ़ पुराने सफ़ेद पुलिसवाले हमला है! 😂
आखिरकार, हमने ‘डिजिटल महाभारत’ में करण-ज़िया-चटपटी समझ में आए? 🔥
#पगबतचर #क्रिप्टोफ्रॉड #सिटीग्राम #दिल्लीकाक्रिप्टोराजा
เมื่อกระเป๋าเงินของคุณสงบ… แต่ธนาคารกลับไปย่างหมูออนไลน์จริงๆ เหรือแค่ลอกเลียนแบบ? เขาหลอกให้เราลงทุนใน NFT แบบ “ปิ๊กบัตเชอร์” แล้วบอกว่า “นี่คือการลงทุนตามหลักพุทธ” — แต่พอเช็กบัญชี ก็พบว่ามันเป็นแค่สติกเกอร์บนโซลาร์! เราไม่ได้เสียเงิน เพราะเราตกใจกับคำว่า “DeFi”… อ้าว! มันคือข่าวดีสำหรับคนที่ยังเชื่อว่า “blockchain = สวรรค์” ลองถามเพื่อนซิส: เงินหายไปไหน? (พร้อมรูปหมูย่างในห้องครัว)
บิตคอยน์พุ่ง 31.41%: ศิลล์ของเว็บ3คืออะไร- บิตคอยน์พุ่งเกิน 108,000 ดอลลาร์
- บริษัทอเมริกาหันมาซื้อBitcoinและSolana
- กลยุทธ์ที่แท้จริงไม่ใช่เลเวอเรจ
- บิทคอยน์กับสินเชื่อบ้าน
- สัญญาณบิตคอยน์แรง
- บีทีซีพุ่งแรง
- วาฬบิทคอยน์: การสะสมในช่วงตลาดตก
- จากปักกิ่งสู่บิตคอยน์: การเดินทางของนักปรัชญาในสิงคโปร์กับอนาคตของคริปโต
- Bitcoin Supply Squeeze: Corporate Buyers Snatch 12,400 BTC as Mining Output Dwindles to 3,150
- OPUL ราคาติดขัดที่ 0.0447ราคา OPUL ยังคงติดที่ 0.0447 แม้ปริมาณการซื้อขายจะพุ่งเกิน 52% — นี่ไม่ใช่กระแสความนิยม แต่เป็นกับดักสภาพของสภาพคล่องใน DeFi โดยมีหลักฐานชัดเจนจากพฤติกรรมตลาด
- OPUL ฟื้นตัวจากสัญญาอัจฉานนักวิเคราะห์คริปโตจากวอลล์สตรีทพร้อมปริญญาทางวิศวกรรมการเงิน สังเกตการเคลื่อนไหวของ OPUL ที่ราคาคงที่ใกล้ $0.0447 แม้ความผันของมีม จะเห็นปริมาณการซื้อขายพุ่งทะยานถึง 756K — นี่ไม่ใช่เสียงรบกัน แต่เป็นสัญญาอัจฉานที่ทำงานใต้พื้นผิวของ DeFi
- โอพูลัสพุ่งขึ้น: สัญญาณหรือการจัดการ?วิเคราะห์ราคาโอพูลัส (OPUL) ที่พุ่งขึ้น 52.55% ในหนึ่งชั่วโมง โดยปริมาณการซื้อขายพุ่งเกิน 756K — นี่ไม่ใช่ความผันตามธรรมชาติ แต่เป็นสัญญาณของการจัดการสภาพคล่องระหว่างตลาด
- ซ่อนเงียบของ OPUL: 3 สัญญาณที่ถูกมองข้ามนักวิเคราะห์ครอสโตจากเคมบริดจ์เปิดโปงกลไพลต์เลเยอร์-2 3 ตัวที่ซ่อนรูปแบบความผันผันของ OPUL โดยราคาไม่เคลื่อนแต่ปริมาณการซื้อขายพุ่งสูง — สิ่งที่แท้จริงอยู่ใต้ภาพเทียนเดอร์
- ทำไม OPUL ถล่มหลังพุ่งสูง?วิเคราะห์เชิงลึกถึงการตกกระทันของ OPUL ที่พุ่งขึ้นในหนึ่งชั่วโมง โดยไม่มีข่าวหรือผู้ซื้อขนาดใหญ่—นี่ไม่ใช่การเดิมพัน แต่คือความอ่อนแอทางโครงสร้างของระบบบล็อกเชนที่ซ่อนอยู่เบื้องหลังราคา
- OPUL พุ่ง 52.55% ในหนึ่งชั่วโมงในฐานะนักวิเคราะห์เชิงปริมาณที่มีใบประกาศ CFA และเชี่ยวชาญ DeFi ผมติดตามการพุ่งขึ้น 52.55% ของ OPUL ในเวลาเพียงหนึ่งชั่วโมง ข้อมูลไม่หลอกลวง: ปริมาณการซื้อขายพุ่ง สภาพคล่องเปลี่ยนแปลง และราคาดันดินใกล้ระดับต้านทานเดิม — นี่คือสัญญาณ ไมใช่เสียงรบกวน
- โอพูลัสกับสัญญาอัจฉาน: สัญญาณดำหมอกในดีฟีนักวิเคราะห์คริปโตจากวอลล์สตรีทวิเคราะห์ราคาโอพูลัส (OPUL) ผ่านภาพถ่ายสี่ช่วง พบว่าปริมาณการซื้อขายพุ่งขึ้นแม้ราคาทรงตัว—นี่ไม่ใช่เรื่องมีม แต่คือกลไบของดีฟีที่กำลังทำงาน
- ฉันสูญเสีย10Kและพบเสียงของออพูลัสในยามเงียบระหว่างการเปลี่ยนแปลงราคา ฉันสังเกตการเคลื่อนไหวของออพูลัสที่เคลื่อนไหวเหมือนหิมะหล่นบนสมุดที่แตกหัก สิ่งที่ฉันสูญเสียไม่ใช่เงิน แต่คือภาพลวงของการควบคุม นี่ไม่ใช่การเดิมพัน แต่คือการทดลองทางอารยธรรม
- OPUL ซ่อนอยู่ใต้ ETHราคา OPUL นิ่งสงบแต่ปริมาณการซื้อขายพุ่งเกิน 756K และอัตราการหมุนเวียนแตะถึง 8.03%—นี่ไม่ใช่เสียงรบกวน แต่คือสภาพคล่องที่เคลื่อนตัวใต้ผิวหน้า หากคุณยังมองแค่ ETH คุณกำลังพลาดโอกาสจริง
- โอพัลลัส: สัญญาณเงียบราคาโอพัลลัส (OPUL) แกว่งระหว่าง 0.0389–0.0449 ดอลลาร์ โดยปริมาณการซื้อขายพุ่งถึง 756K การเคลื่อนไหวนี้ไม่ใช่ความตื่นเต้น—แต่คือโครงสร้างที่ซ่อนอยู่ใต้เสียงรบเร้า