시티은행, 2000만 달러 사기 소송
2000만 달러 디지털 참사
저는 처음 이 소송을 들었을 때 의문이 들었습니다. ‘이건 과연 암호화폐 문제인가, 아니면 은행의 부실 관리일까?’ 결과는 둘 다였습니다.
한 남성이 가짜 연인이 만든 NFT 플랫폼 ‘OpenrarityPro’에 투자하며 2천만 달러를 잃었습니다. 그는 페이스북에서 만난 여성과 오랜 시간 사랑을 나누며 신뢰를 쌓았고, 결국 돈을 몰아넣었습니다. 하지만 돈은 전 세계 여러 지방의 거래소로 분산되어 사라졌습니다.
그런데 문제는 여기서 끝나지 않습니다. 시티은행은 이중으로 $4백만 이상의 의심 거래를 처리했지만, 경고 신호도 없었습니다.
은행의 경직된 방어 체계
저는 금융기관 리스크 모델을 감사하는 전문가입니다. 시티은행의 시스템은 기존 거래 리스크에 맞춰져 있어, 암호화폐 기반 심리적 사기에는 무방비입니다.
한국에서도 최근 유사한 사례가 늘어나고 있습니다. 단순히 ‘이상거래’라고 판단하기보다, 사용자 행동 패턴과 디지털 자산 흐름을 종합적으로 분석해야 합니다.
진짜 범죄는 방관이다
원고는 직접적인 공모를 주장하지 않았지만, 은행이 책임 있는 감시를 하지 않았다는 점에서 과실 책임을 묻고 있습니다.
하나의 거래가 평균 입출금보다 15배 큰 규모이고, 해외 회사 계좌로 이체되는데도 경보가 울리지 않았다니…
우리는 탈중앙화된 세상에서 여전히 중앙 기관에 의존하고 있지만, 그 기관들은 여전히 수십 년 전 방식으로 움직이고 있습니다.
규제와 현실 사이에서 실패한 대응
2021년부터 금융당국은 암호화폐 관련 AML/KYC 강화를 요구해왔지만, 실질적인 적용은 미흡합니다. 특히 몬테로나 토르나도 캐시 같은 프라이버시 체인에서는 추적이 거의 불가능합니다.
시티은행은 FinCEN 지침 준수를 주장하지만, 규칙 자체가 현장 상황에 뒤처지고 있다는 점에서 한계가 명확합니다.
앞으로 중요한 질문은 ‘과실이 있었는가’보다 ‘금융 인프라 전체가 오래된 가정 위에 세워졌는가’입니다.
해결책: 더 똑똑한 보안 필요하다
무조건 은행에게 모든 책임을 돌릴 수도 없습니다. 하지만 수작업 검토로 AI 기반 사기 패턴을 따라잡기는 어렵습니다. 결정적 해결책은 머신러닝과 인간 감시의 조합입니다. 과거 수천 건의 피그 버처링 사례 데이터를 학습한 예측 모델이라면 효과적입니다. 미래 금융 안전성은 강력한 통제보다 ‘현명한’ 보안에서 나옵니다.
BlockchainBelle
인기 댓글 (5)
Citigroup vs. Свиной Бой
Ой-ёй! ЦитиГрупп потерял $20 млн — не из-за крипто-бумов, а из-за того, что банк не заметил фейковую любовь на Фейсбуке. Да-да, та самая «любовь», которая ведёт тебя в NFT-лапу.
Где же тревога?
12 подозрительных переводов на $4 млн — и ни одного красного флажка. Как будто система думала: «Ах да, это просто Стив из Лидса покупает носки». А вдруг это он? Угадай!
Делаем выводы
Банки всё ещё работают по правилам 1998 года. А киберпреступники уже используют ИИ для создания профилей быстрее, чем ты проверяешь статус заказа в Яндексе.
Кто следующий? Твой банк? А может — твоя мама? 😂
Что думаете? Пишите в комментариях — кто должен платить за эту лажу?
Banco que dormiu no trabalho
Parece que o Citigroup achou que fraudes digitais são só para quem usa tênis da Nike e lê blogs de tecnologia.
$20 milhões desapareceram em um scam de “porco abatido” e o banco nem piscou? Nem um alerta?
Citigroup Sued Over $20M Crypto ‘Pig Butchering’ Scam — sim, isso mesmo: alguém se apaixonou por uma fada do Facebook e perdeu tudo. E o banco? Ainda estava no modo “espera”.
Eles processaram 12 transferências suspeitas… sem acordar. Como se fosse só mais um pagamento de Netflix.
Agora querem ser guardiões da finança? Com sistemas feitos em 1998?
Será que estamos na era do AI ou ainda na do Excel?
O verdadeiro crime não foi o golpe — foi a complacência.
Vocês acham que bancos precisam de um upgrade ou apenas uma xícara de café bem forte?
Comentem lá! 🤔💸
سیٹاگروپ نے پگ بٹچری کا اکاؤنٹ بنایا؟ اے! جب ہم نے دیکھا تو خیال ہوئے — کتنے پیسے دھوکے، لیکن اس کانوں کو فونڈز ملّ رہا تھا؟ صرف اینڈرائتھ نے پانی پینا، باقیل نہ سمجھنا۔ آج کل انسان واقع معلوم تھا — زندہ حفاظت تو باتنِش تھوڑ فونڈز ملّ رہا تھا۔ بس، ڈاؤنٹ لائف مارکیٹ میں تو فونڈز بند کرنے والوں کو آؤٹ لائف سب سب مندوم چالوس۔
दिल्ली के क्रिप्टो राजा कहते हैं: जब एक ‘प्यार’ वाली मैसेज में $20M का सौदा हो जाए, तो बैंक का प्रोटोकॉल सिर्फ ‘अच्छे से हुई’ पर डेटा स्क्रीन पर ‘कुछ नहीं’! 🤯
सिटीग्राम को $4M के सस्पेक्टेड ट्रांज़ैक्शन में मतलब नहीं? ये सिर्फ़ पुराने सफ़ेद पुलिसवाले हमला है! 😂
आखिरकार, हमने ‘डिजिटल महाभारत’ में करण-ज़िया-चटपटी समझ में आए? 🔥
#पगबतचर #क्रिप्टोफ्रॉड #सिटीग्राम #दिल्लीकाक्रिप्टोराजा
เมื่อกระเป๋าเงินของคุณสงบ… แต่ธนาคารกลับไปย่างหมูออนไลน์จริงๆ เหรือแค่ลอกเลียนแบบ? เขาหลอกให้เราลงทุนใน NFT แบบ “ปิ๊กบัตเชอร์” แล้วบอกว่า “นี่คือการลงทุนตามหลักพุทธ” — แต่พอเช็กบัญชี ก็พบว่ามันเป็นแค่สติกเกอร์บนโซลาร์! เราไม่ได้เสียเงิน เพราะเราตกใจกับคำว่า “DeFi”… อ้าว! มันคือข่าวดีสำหรับคนที่ยังเชื่อว่า “blockchain = สวรรค์” ลองถามเพื่อนซิส: เงินหายไปไหน? (พร้อมรูปหมูย่างในห้องครัว)
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