Шахрайство на 20 млн: Коли довіра зламалася

Я аналізував сотні випадків хакерства у блокчейн-системах, але цей випадок особливий. Майкл Зайдел, досвідчений інвестор, втратив 20 мln доларів через класичне шахрайство «поросяче розречення» — спочатку фальшивий профайл у Facebook, потім фейковий NFT-проект через OpenrarityPro.

Найжахливіше: практично 4 мln доларів було перераховано на рахунки Citigroup під прикриттям компанії Guju Inc. Якщо банк прислухався до сигналу тривоги — можливо, все б було інакше.

Коли банки несуть вину

Фiнансовi установи — це не лише «труби» для грошей. Вони є гарантами довiри. Зневага до 43 пiдозрiлих транзакцiй на мiльйони доларiв — це серйозна недолiка у системi AML.

У моїй практицi аналiзу ланцюгової даних за допомогою Python я бачив: раптове зростання великих сум у USD перед повним зникненням коштiв — це класичний ознака органiзованих схем.

Але Citigroup нiчого не зробив.

Чому цей випадок важливий для всього екосистеми

Це не лише про одного жертву чи один банк. Це питання загальної вiдповiдальностi за безпеку цифрових активiв. Кожен раз, коли кажуть: «крипта ризик», треба запитати: Хто платить за помилку систем?

Судова справа показала прогалину: хоч регулятори натискують на KYC/AML, реальна реалiзацiя часто скасована — особливо у свiTових банках з крос-кордонним доступом.

Так, жертви мають бути обережними… Але й банки мають бути готовими до дзвона.

Холодний аналIз: система > людина

Не хочу посперечатися про провину… Але давайте подумаємо лог iкою із ментальним тренуванням Stoa: якщо знаєш слабке мicце і нIчого не робиш — тодI твоє iмен’я частина проблеми.

Зайдел помилився — надто швидко довíрився. Але чому очекуватимемо вiiдповidностI вiiд простого iнвестора перед складним хакерським планом?

Банки повиннI детектуватИ аномалii раноПЕРЕД того, як новинa стане головною на ChainCatcher чи Cointelegraph.

Ось що я хотIб заменитИ:

• Алгоритми реального часу для детекцii аномалii на основ i структур криптосхем;
• Обов’язковa межеваАлерта при перехопленнU кошт1в із традиц1йного ф1нансового сектора до криптокошт1в;
• І також - пoдвищеная oтветственность за пропущени сигнали тривогИ.

ce НЕ параноя - це пгототоВНЯться … … … … … … … … 辙辙辙辙辙辙辔